El seguro de hipoteca está compuesto por dos factores:

1. Seguro de vida.

2. Seguro de la estructura.

Cada pago mensual de la hipoteca consiste en un seguro de vida para cada cónyuge. Este seguro garantiza que si un cónyuge fallece,  los bancos no perseguirán al otro cónyuge con el objeto de pagar la cuota mensual de la hipoteca.  El temor del Banco, es que la pareja sobreviviente se encuentre en dificultades financieras y detenga los pagos mensuales. 

Con la toma de un préstamo, el banco adhiere a los beneficiarios del mismo, a los planes de seguro de vida y el seguro de la estructura, donde el banco es el beneficiario del préstamo de dinero completo proporcionado, en el caso de muerte de alguno de los conyugues  o en caso de daños en el edificio.

La adquisición de este seguro a través de los bancos puede aumentar la prima mensual significativamente. Usted puede y debe hacer este plan a través de una compañía de seguros y así ahorrar miles de shekels en los reembolsos de la hipoteca de muchos años. También es importante observar que la mayoría de los seguros de los bancos no cubre daños a terceros  en la cobertura de estructura.

Más allá del interés, que determina el monto de la rentabilidad del bien a través de los años, se pueden reducir significativamente los pagos por el seguro de hipoteca a través de un agente de seguros. El seguro hipotecario ofrecido por el banco por lo general es caro significativamente  ya  que el banco considera a todos los prestatarios como pertenecientes a un mismo grupo. Esto hace que el seguro de propiedad y vida sea significativamente caro y la diferencia puede llegar a miles de shekels (dependiendo de la cantidad de dinero del préstamo, tasa de interés y el balance del año hasta el final del préstamo).